전통 금융 시장의 장벽을 허물고 암호화폐 시장에 새 바람을 불어넣는 RWA(실물 자산) 코인! 부동산, 주식, 예술품 등 다양한 실물 자산을 토큰화하여 투자의 새로운 가능성을 열어줍니다. 이번 포스팅에서는 RWA란 무엇이고 주목해야 할 RWA 코인 9가지를 알아보겠습니다.
RWA 코인이란?
RWA 코인이란 실물 자산(Real World Assets)으로 현실 세계의 자산을 블록체인 기술로 토큰화한 암호화폐입니다. 부동산, 주식, 예술품, 골동품 등 다양한 자산 토큰화가 가능합니다. 투자의 새로운 가능성을 열어주는 혁신적인 금융 상품 입니다.
- 부동산 : 토큰화된 부동산은 사람들이 부동산의 일부를 소유하고 이를 통해 임대 수입을 얻을 수 있게 해줍니다. 이것은 부동산 투자를 민주화하고 더 많은 사람들이 접근할 수 있게 하는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 상품 : 토큰화된 미술품은 사람들이 그림이나 조각품의 일부를 소유하고 그것으로부터 수입을 얻을 수 있게 해줍니다. 이것은 미술품 전체에 대한 구매 수단이 없는 사람들에게 미술품 투자를 더 쉽게 만드는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 예술품과 수집품 : 일부 플랫폼은 예술 작품이나 수집품의 분할 소유권을 구매할 수 있게 함으로써 예술과 수집품의 소유권에 변화를 가져왔습니다.
- 채권 : 채권 RWA 코인을 통해 수익을 얻는 데 사용할 수 있습니다. 채권을 토큰화함으로써 사람들은 투자 수익을 얻는 동시에 투명성, 유동성, 분할 소유권과 같은 블록체인 기술의 이점을 누릴 수 있습니다. 간단하게 설명하면 RWA 코인에는 국채 같은 채권을 토큰화한 것도 있습니다. 국채란 정부가 발행하는 채무 상환 약속입니다. RWA 코인으로 이런 채권을 보유하면 이자를 받을 수 있습니다. 마치 예금 같은 것이라고 생각하면 됩니다. 블록체인 기술은 거래 내역이 투명하게 기록되고 누가 얼마나 보유하고 있는지 다들 알 수 있습니다. 또한 작은 단위로도 거래가 가능하기 때문에 돈이 부족한 사람도 이 채권에 투자할 수 있습니다.
- 기업들은 산업 장비 및 기계의 토큰화를 모색하고 있으며 이를 통해 분할 소유권 및 사용 권리를 허용하고 이를 통해 자산 활용을 최적화하고 있습니다.
RWA 코인의 장점
전통적인 유형 자산인 부동산, 상품 등은 투자 포트폴리오의 중요한 부분이지만 개인 투자자들에게는 다음과 같은 접근성 문제가 존재합니다.
- 높은 투자 장벽 : 부동산이나 상품 투자는 초기 투자금이 많이 필요합니다.
- 규제 및 지리적 제한 : 국가마다 투자 규제가 다르고 해외 투자는 어려울 수 있습니다.
- 낮은 유동성 : 부동산이나 상품은 현금화하기 어려울 수 있으며 매매 과정이 복잡합니다.
RWA 코인은 이러한 문제를 해결하는 혁신적인 솔루션입니다.
- 낮은 투자 장벽 : 실제 자산의 일부만 소유할 수 있는 토큰으로 투자할 수 있어 소액 투자도 가능합니다.
- 글로벌 접근성 : 블로체인 기술 기반으로 지리적, 규제적 제약 없이 투자할 수 있습니다.
- 높은 유동성 : 암호화폐 거래소에서 빠르고 쉽게 매매할 수 있습니다.
- 투자 민주화 : 더 많은 사람들이 다양한 자산에 투자할 수 있도록 합니다.
- 투명성 증대 : 블록체인 기술 기반으로 투명한 거래 및 관리
- 효율성 증대 : 중개자가 없어 거래 비용 절감 및 빠른 거래 처리
RWA 코인은 전통적인 자산 투자의 장벽을 허물고 투자 기회를 더욱 다양하고 포괄적으로 만들어 줍니다. 투자 포트폴리오를 다각화하고 싶거나 새로운 투자 기회를 모색하는 투자자들에게 RWA 코인은 매력적인 옵션입니다.
주목해야 할 RWA 코인 9가지
초보자분들은 아직 RWA를 어디서 봐야하는지 어려움이 있을 수 있습니다. 물론 포털 사이트에서 검색을 해도 많은 정보들이 있지만 무슨 코인들이 있고 웹사이트 정보를 어디서 구해야 하는지 어려움이 있는데 코인 마켓캡이나 코인겟코를 가보시면 각 체인 리스트 위에 밈코인, 솔라나, AI, 게임, RWA 시장은 유망하기 때문에 별도로 카테고리가 보입니다. 플랫폼마다 약간의 기준은 다르기 때문에 둘 다 보실것을 추천드립니다.
아발란체, 체인링크, 인터넷 컴퓨터, 메이커, 비체인, 퀀트, 펜들 코인 등은 RWA와 연관되어 있지만 간접적인 방식으로 연결되어 있기 때문에 순수한 RWA 코인으로 분류하기에는 다소 무리가 있어 제외시켰습니다.
1.온도 파이낸스(Ondo Finance)
온도 파이낸스는 수십억 달러 규모의 유동성이 높은 거래소 상장 펀드에 투자하여 스테이블코인 보유자가 자산에서 수익을 얻을 수 있도록 합니다. 이것은 사용자의 스테이블코인을 USD로 교환하여 자산을 구매하는 데 사용하고 이러한 투자를 반영하는 새로운 펀드 토큰을 주조하여 사용자의 지갑에 입금하는 방식으로 작동합니다. 이러한 자산이 수익을 창출하면 해당 수익은 더 많은 자산에 재투자되고 상환 시 이러한 펀드 토큰은 소각되고 사용자는 USDC를 다시 받습니다. 위험 수준에 따라 온도 파이낸스는 4.5%~7.76%의 APY를 제공합니다.
최근 온도파이낸스는 USDY(온도 USD Yield)를 출시했습니다. USDY는 단기 미국 국채와 은행 수요 예금으로 과도하게 담보된 토큰화된 채권입니다. USDY를 통해 온도 파이낸스는 투자자가 기관 등급 구조로 수익을 얻을 수 있도록 하며 이것은 더 높은 수준의 보안을 제공합니다.
2.만트라(MANTRA)
만트라는 예술품, 상품, 부동산을 포함한 실물 자산(RWA)의 원활한 분할 및 토큰화를 가능하게 하는 레이어 1 블록체인입니다.
만트라는 DeFi 플랫입니다. 주로 스테이킹, 대출, 멀티체인 DeFi 서비스에 중점을 둡니다. 기본적으로 이더리움 기반이지만 BSC, 폴리곤, 베이스, Heco, 폴카닷 등으로 서비스가 확장되고 있습니다.
만트라는 이자 발생 토큰화 채권인 Ondo USDY를 활용한 RWA 저축 금고를 출시할 예정입니다. USDY는 보유자에게 스테이블코인의 유용성을 유지하면서 단기 미국 재무부 수익률에 대한 노출을 제공합니다.
3.신세틱스(Synthetix)
신세틱스는 블록체인에서 합성 자산을 생성하고 거래할 수 있는 DeFi 프로토콜입니다. RWA 공간에서 신세틱스는 실물 자산을 토큰화하여 이더리움 블록체인에서 합성 자산으로 표현하는 것을 목표로 합니다. 이 프로젝트를 통해 사용자는 실제 소유권 없이도 실제 자산에 노출되어 암호화 공간에서 다각화를 촉진할 수 있습니다. 기본 SNX 토큰은 이러한 합성 자산을 담보로 하여 신세틱스의 DeFi에 대한 혁신적인 접근 방식을 보여 줍니다.
합성 자산(synthetic assets)은 주식, 금, 부동산 같은 실물 자산을 직접 보유하지 않고도 그 자산의 가격 변동에 따라 수익을 얻을 수 있는 자산입니다. 간단히 말하면 실제 자산을 복제한 가상 자산입니다.
예를 들어 테슬라 주식의 가격이 오를 것으로 예상한다면 실제 테슬라 주식을 매수하지 않고도 테슬라 주식의 가격 변동을 따라가는 합성 자산을 구매할 수 있습니다. 만약 테슬라 주가가 실제로 예상대로 오르면 합성 자산의 가치도 함께 상승하여 수익을 얻을 수 있게 됩니다. 반대로 테슬라 주가가 하락하면 합성 자산의 가치도 하락하여 손실을 보게 됩니다.
4.XDC Network
장기적으로 유동성이 높은 미국 국채부터 이전에는 접근성이 낮았던 무역 금융 자산까지 실물 자산(RWA)이 XDC 네트워크에 토큰화된 형태로 도입되었습니다.
지금까지는 미국 국채에 투자하려면 별도의 증권사 계좌가 필요했죠? 하지만 토큰화된 미국 국채는 디지털 자산 거래소에서도 거래할 수 있습니다. 즉 기존 금융과 디지털 자산 시장이 하나로 연결되는 새로운 투자 방법이라고 볼 수 있습니다.
토큰화된 미국 국채는 일반적으로 대형 증권사가 관리하는 ETF(Exchange Traded Fund)에 의해 뒷받침 됩니다. ETF는 여러 증권을 묶어 만든 상품입니다.
XDC 네트워크 상에서 거래되는 USTY 토큰은 블랙록(Blackrock)이 관리하는 미국 국채 ETF에 의해 뒷받침됩니다. 즉 USTY 토큰을 보유한다는 것은 실제 미국 국채 ETF에 투자하는 것과 같은 의미입니다.
5.OriginTrail(TRAC)
ChatDKG는 포괄적이고 개방적인 접근 방식으로 AI 솔루션을 만드는 데 활용됩니다. 오리진트레일은 블록체인 기술을 활용하여 분산형 지식 그래프(DKG)를 만드는 플랫폼입니다. 누군가가 DKG에 지식을 게시하면 추가된 내용에 타임스탬프, 신원, 귀속 소유권 및 검증 가능 증명이 제공되어 지식이 그대로 유지됩니다. 분산 검색 증강 생성(dRAG) 프레임 워크를 통해 이러한 지식은 모든 AI 모델에서 정보 출처가 있고 데이터 소유권을 존중하는 출력을 생성하는 입력으로 사용할 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 지식 입력이 AI 솔루션에 있어 미션 크리티컬이 되면서 지식 네트워크가 순자산이 되는 지식 경제가 시작됩니다.
여러 블록체인을 지원하여 분산형 합의와 신뢰할 수 있는 계산을 보장합니다. 이 플랫폼은 현재 이더리움, Gnosis, 폴리곤, NeuroWeb에 배포되어 있습니다. 또한 다양한 블록체인의 자산을 원활하게 통합하여 자산 그래프와 데이터 마켓플레이스와 같은 스마트 계약 기반 애플리케이션으로 확장할 수 있습니다.
오리진트레일은 검증, 소유권 이전 또는 기타 용도를 위해 실물 자산(RWA) 토큰과 통합하여 공급망 투명성을 위해 블록체인 기술을 활용합니다.
6.폴리메쉬(Polymesh)
폴리메쉬는 규제된 자산을 위해 특별히 구축된 기관 등급 허가형 블록체인입니다. 쉽게 말해 보안 토큰을 위해 구축된 체인입니다.
- 폴리메쉬는 규정 준수를 염두에 두고 구축되었습니다. 보안 토큰에 대한 규제 요건을 충족하는 기능을 통합하여 .RWA를 발행하는 기관과 기업에 매력적입니다.
- 폴리메쉬는 구성 가능한 개인정보 보호 기능을 제공하여 발행자가 토큰과 그 기반 자산에 대한 특정 세부 정보를 볼 수 있는 사람을 제어할 수 있도록 합니다. 이것은 특정 RWA 거래에서 기밀 유지의 필요성을 충족합니다.
- 폴리메쉬는 허가형 블록체인 아키텍처로 보안을 우선시합니다. 즉 허가된 참여자만 네트워크에 가입할 수 있어 허가되지 않은 액세스의 위험을 줄일 수 있습니다.
- 폴리메쉬는 보안 토큰을 위한 효율적인 거래를 위해 설계되었습니다. 이것은 범용 블록체인에 비해 더 빠른 결제 시간과 더 낮은 수수료를 제공합니다.
RWA 시장에 폴리메쉬 블록체인 기능을 제공
- 보안 토큰 발행 : 부동산, 지적 재산권, 회사 주식 등 다양한 RWA로 지원되는 보안 토큰을 만들고 출시하는 데 사용됩니다.
- 규정 준수 관리 : 발행자가 보안 토큰 제공 및 지속적인 관리와 관련된 규정을 준수하도록 지원합니다.
- 투자자 관리 : 투자자 등록, KYC/AML 검사, 안전한 토큰 배포를 용이하게 해줍니다.
- 2차 시장 거래 : RWA 지원 증권 토큰을 거래할 수 있는 규제된 2차 시장을 구축할 수 있습니다.
전반적으로 폴리메쉬는 RWA 기반 보안 토큰을 발행하고 관리하기 위한 안전하고 규정을 준수하며 효율적인 인프라를 제공합니다. RWA 시장의 특정 요구 사항을 충족하며 기존 블록체인에 없는 기능을 제공합니다.
7.크로미아(Chromia)
크로미아는 DApp을 구축하기 위해 특별히 설계된 블록체인 플랫폼입니다. 관계형 데이터베이스와 같은 기능을 제공하여 개발자가 기존 블록체인에 비해 사용자 친화적인 DApp을 더 쉽게 만들 수 있습니다.
- 크로미아는 개발자가 RWA 토큰을 처리하는 애플리케이션을 구축할 수 있는 인프라를 제공합니다.
- 크로미아는 실물 자산의 안전하고 규정을 준수하는 토큰화를 위해 특별히 설계된 Ledger Digital Asset Protocol(LDAP)라는 자체 프로토콜을 보유하고 있습니다.
- RWA 토큰은 다른 블록체인에서도 구축될 수 있지만 크로미아는 RWA 애플리케이션에 특별히 맞춤화된 기능을 제공함으로써 이 분야의 선두주자가 되는 것을 목표로 합니다.
간단히 말해서 크로미아는 플랫폼이고 RWA 토큰은 금융 상품이며 LDAP는 두 플랫폼 간의 격차를 메우기 위한 크로미아의 도구입니다.
크로미아는 실물 자산(RWA) 프로토콜, 게임, 소셜 미디어 플랫폼, 엔터프라이즈 등 광범위한 DApp에 적합합니다.
8.센트리퓨즈(Centrifuge)
센트리퓨즈는 NFT와 DeFi 도구를 활용하여 실물 자산(RWA)을 블록체인으로 가져오는 DeFi 프로토콜입니다. 자산 담보 대출을 위한 DApp인 Tinlake 플랫폼을 사용하면 사용자가 송장, 로열티, 부동산과 같은 자산을 토큰화하여 센트리퓨즈 체인에서 거래 가능한 NFT로 변환할 수 있습니다. CFG 토큰은 거버넌스 토큰 역할을 하여 사용자가 의사 결정 프로세스에 참여할 수 있도록 합니다.
센트리퓨즈는 토큰화된 RWA를 통해 DeFi에 유동성을 제공합니다. 투자자는 변동성이 낮은 자산으로 포트폴리오를 다각화하여 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다. 센트리퓨즈는 개방형 거버넌스를 갖춘 완전히 분산된 프로토콜에서 작동하므로 스마트 계약과 블록체인 기술을 통해 투명성과 보안을 보장합니다.
9.골드핀치(Goldfinch)
골드핀치는 암호화폐 담보 없이 암호화폐 대출을 허용하는 DeFi 플랫폼입니다. 대부분의 암호화폐 대출 플랫폼은 대출인이 대출 금액보다 더 많은 암호화폐를 내 놓을 것을 요구합니다. 이것은 많은 사람들에게 어려울 수 있습니다. 골드핀치의 경우 대출은 실물 자산과 소득으로 뒷받침 됩니다.
- 암호화폐 담보에 의존하는 기존 DeFi 대출과 달리 골드핀치는 대출자가 특히 신흥 시장에서 실제 사업에 제공된 대출에 투자할 수 있도록 합니다. 이러한 대출은 실물 자산으로 간주되는 송장 수취금이나 재고와 같은 것으로 뒷받침될 수 있습니다.
- 골치핀치에 투자할 때 RWA 토큰을 직접 구매하는 것이 아니라 RWA를 담보로 사용하는 기업에 발행된 대출 풀을 지원하는 것입니다. 이러한 대출은 골드핀치 프로토콜 내의 토큰으로 표현됩니다.
더 간단히 말하면 골드핀치는 대출업체가 실제 기업에 제공된 대출에 투자할 수 있도록 돕는 플랫폼입니다. 이러한 대출은 암호화폐가 아닌 송장이나 재고 등의 실물 자산으로 뒷받침되는 경우가 많습니다. 골치핀치에서 RWA 코인을 직접 구매하지는 않지만 투자하는 대출은 이 자산으로 지원될 수 있습니다.
골드핀치는 암호화폐 담보에 초점을 맞춘 기존 DeFi 대출에서는 불가능했던 실물 자산에 기반한 대출을 용이하게 함으로써 RWA의 개념을 활용합니다.
RWA 코인 투자 방법
한국 원화 마켓에 이미 상장되어 거래되고 있는 RWA 코인은 대표적으로 폴리매쉬, 엘리시아, 온도 파이낸스 등이 있습니다. 그 외 관심 있는 RWA 코인을 거래하고 싶다면 코인마켓캡이나 코인겟코에서 코인을 검색 후 어느 거래소에 상장되어 있는지 확인하고 해외 거래소를 이용하시면 됩니다.
국내 거래소와 계정주 확인 서비스 연동된 해외 대형 거래소 중에서 바이낸스, OKX, 바이비트, 비트겟, 크립토닷컴, 후오비 등이 있습니다. 단 거래소마다 다를 수 있으므로 거래소에서 입출금이 자유로운 곳을 미리 가입해두고 이용하시면 됩니다.
결론
RWA 코인의 전망은 전반적으로 긍정적입니다. RWA 코인은 부동산, 주식, 예술품과 같은 전통적인 자산을 자본이 부족한 투자자를 포함한 더 광범위한 투자자에게 개방하여 투자 기회가 증가할 수 있으며 공개 원장에 기록되어 투명성이 향상되고 분할 소유권 덕분에 유동성이 개선되고 소액의 투자 금액으로도 소유권에 참여할 수 있기 때문에 진입 장벽이 감소 될 수 있습니다.
그러나 RWA 코인은 여전히 암호화폐 시장의 전반적인 변동성에 취약하고 규제가 불확실합니다. 또한 해킹이나 기술적 문제가 발생할 수 있습니다.
투자는 개인의 판단이며 이 글은 투자 조언이 아닙니다. 투자 전에 충분한 정보 수집과 전문가 의견을 참고하시기 바라겠습니다.
